Poniżej znajdziesz bezpłatny zestaw narzędzi, które pomogą Ci skutecznie zadbać o finanse:
- Checklisty dokumentów finansowych,
- Kalkulatory finansowe Excel,
- Szkolenie internetowe, które poprowadzę na żywo,
- Mini kurs online “Kredyt hipoteczny krok po kroku”
- Ranking kredytów hipotecznych w formie eBooka,
- Szablon umowy rezerwacyjnej zakupu nieruchomości,
- Projekt deweloperski – ocena inwestycji w szablonie Excel,
- Kredyt deweloperski – eBook,
- Rankingi produktów bankowych online,
- Linki do kalkulatorów finansowych online.
To jest mój prezent dla Ciebie 🙂 Zestaw ten na bieżąco rozbudowuję i aktualizuję. Skorzystaj z niego i podejmuj lepsze decyzje finansowe. Szczególnie jeżeli interesuje Cię zakup lub budowa nieruchomości!
Opisy działania udostępnianych poniżej narzędzi znajdziesz tutaj.
25.10.2022 miała miejsce premiera Książki, której jestem współautorem.
“Jak zarządzać pieniędzmi w czasach kryzysu“
W jaki sposób skorzystać z narzędzi?
Dostęp do bezpłatnego zestawu wszystkich narzędzi otrzymasz po podaniu swojego adresu mailowego, na który prześlę Ci wiadomość. Otrzymasz w niej link do strony z wymienionymi poniżej narzędziami. Na narzędzia z punktów 3-8 zapiszesz się z osobnych stron internetowych.
Po otrzymaniu dostępu, zyskasz również możliwość skorzystania z dodatkowych opcji specjalnych takich jak:
- Bezpłatne 30 min konsultacje dla osób prywatnych i przedsiębiorców,
- Spotkania Live na Facebooku w grupie tematycznej,
- Szkolenia online w zamkniętych grupach tematycznych.
Wykaz i krótkie opisy udostępnianych narzędzi
1. Checklisty:
1. Dokumenty najczęściej wymagane przez banki do kredytu hipotecznego z rynku wtórnego,
2. Dokumenty najczęściej wymagane przez banki do kredytu hipotecznego z rynku pierwotnego,
3. Najczęściej wymagane dokumenty dochodowe do kredytu hipotecznego,
4. O czym pamiętać biorąc leasing – checklista leasingowa.
Wymienione checklisty pomogą Ci:
- Dowiedzieć się jakie dokumenty przygotować, starając się o kredyt hipoteczny w banku na zakup nieruchomości z rynku pierwotnego lub wtórnego (wszystkich wymienionych dokumentów jest ponad 82!),
- Skompletować dokumenty finansowe podczas ubiegania się o kredyt hipoteczny w dowolnym banku na rynku,
- Ustalić, z jakiego tytułu dochody możesz udokumentować do obliczania zdolności kredytowej, kiedy wnioskujesz o kredyt hipoteczny (wymieniam 17 różnych źródeł dochodu i ponad 50 dokumentów!)
- Sprawdzić, na co zwracać uwagę decydując się na leasing (wymieniam 14 różnych elementów)
2. Kalkulatory Excel:
1. Cash flow – kredyt,
2. Nadpłaty kredytu,
3. Kalkulator modernizacji nieruchomości,
4. Harmonogram spłat kredytu.
Kalkulatory te:
- Obliczą, w jaki sposób zmienia się wartość Twojej nieruchomości i majątku własnego po odliczeniu spłat rat kredytu,
- Pokażą w jaki sposób nadpłacanie rat kredytu (jednorazowo lub systematycznie) wpłynie na całkowity koszt Twojego kredytu,
- Pomogą Ci obliczyć koszty modernizacji nieruchomości (remontu, przebudowy),
- Dowiesz się, jak wykonana modernizacja nieruchomości może wpływać na wysokość czynszu, w jakim czasie zwrócą się poniesione nakłady i jak to wpłynie na wartość Twojej nieruchomości,
- Będziesz w stanie wyliczyć harmonogram spłat swojego kredytu w ratach równych, malejących i w walucie obcej.
3. Szkolenie internetowe, które poprowadzę na żywo
Zarezerwuj swoje miejsce na szkolenie internetowe, które już niebawem poprowadzę na żywo.
Dlaczego warto?
- będziesz miał/ miała okazję zadawać na żywo pytania, dotyczące twojej indywidualnej sytuacji,
- dowiesz się o wielu dobrych praktykach, które stosują na co dzień, a które będziesz mógł/mogła wykorzystać u siebie,
- zdobyta wiedza pozwoli Ci też zaoszczędzić mnóstwo czasu i pieniędzy!
Zarezerwuj swoje miejsce klikając tutaj lub w poniższy obrazek.
W przygotowaniu znajdują się następujące szkolenia internetowe:
- Zakup mieszkania z rynku wtórnego za kredyt hipoteczny,
- Budowa domu za kredyt hipoteczny.
4. Mini kurs online “Kredyt hipoteczny krok po kroku”.
Dostęp do mini kursu online “Kredyt hipoteczny krok po kroku” otrzymasz automatycznie po pobraniu poniższych dwóch materiałów: rankingu kredytów hipotecznych lub wzoru umowy rezerwacyjnej.
Mini kurs składa się z ośmiu krótkich lekcji w formie filmów wideo oraz wiadomości mailowych, które otrzymasz bezpośrednio na swój adres email.
To synteza najważniejszej wiedzy, którą należy posiadać, podejmując jedną z najważniejszych decyzji finansowych w życiu.
5. Ranking kredytów hipotecznych
W rankingu znajdziesz odpowiedź na pytanie, jaki kredyt hipoteczny wybrać, aby zaoszczędzić nawet kilkadziesiąt tysięcy złotych!
Na 30-tu stronach opracowania znajdziesz oferty z 10% i 20% wkładu własnego. Zarówno te najtańsze, jaki najdroższe.
Same konkrety i solidna dawka praktycznej wiedzy.
Pobierz
6. Umowa rezerwacyjna zakupu nieruchomości
Planujesz kupić nieruchomość, ale nie wiesz, czy dostaniesz kredyt? Nie chcesz ryzykować, że stracisz wpłacone sprzedającemu pieniądze?
Jest sposób, aby kupić nieruchomość za kredyt hipoteczny i zrobić to bez zbędnego ryzyka utraty wpłaconych pieniędzy.
Do tego służy odpowiednia umowa rezerwacyjna – umowa cywilnoprawna między kupującym a sprzedającym.
Pobierz
7. Projekt deweloperski – ocena inwestycji w szablonie Excel
Planujesz inwestycję deweloperską i chcesz sprawdzić jej wstępną rentowność? Pobierz poniższy arkusz i zweryfikuj swoje założenia.
Pobierz
8. Kredyt deweloperski – eBook
Planujesz sfinansować inwestycję deweloperską za pomocą kredytu bankowego? Sprawdź jakie warunki musisz spełnić, aby otrzymać od banku “zielone światło”.
Pobierz
9. Rankingi produktów bankowych online
Przy użyciu poniższej porównywarki sprawdzisz, które konto, lokata czy karta kredytowa najlepiej spełnia Twoje oczekiwania.
Informacje o zasadach działania powyższych rankingów online znajdziesz również w tym wpisie.
Informacje o poniższych produktach bankowych są aktualizowane każdego dnia!
Konta osobiste
Konta firmowe
Lokaty bankowe
Konta oszczędnościowe
Karty kredytowe
Kredyty gotówkowe
Promocje bankowe
10. Kalkulatory finansowe online
Kalkulator finansowy HP 10 II B
Bardzo Ci polecam Kalkulator HP 10 II B. Pozwoli Ci on na rozwiązywanie wielu zagadnień finansowych i biznesowych, takich jak np.:
- Wartość pieniędzy w czasie (TVM) – pożyczki, oszczędności, dzierżawy, amortyzacja,
- Konwersja odsetek – stopa nominalna i efektywna,
- Cash Flow – wartość bieżąca netto i wewnętrzna stopa zysku,
- Procenty biznesowe – podwyżka, marża,
- Statystyka – średnia, odchylenie standardowe, współczynnik korelacji, regresja liniowa i inne.
Aplikacja do zarządzania własnym budżetem
Polecam Ci również skorzystanie z programu – aplikacji, w której będziesz mógł/mogła zaplanować swój budżet, a następnie monitorować jego realizację.
Aplikacja dostępna jest na różne urządzenia w tym na smartfony, co pozwala łatwo i wygodnie z niej korzystać. Jest jednak dostępna tylko w języku angielskim i jest bezpłatna na okres 34 dni.
Rekomenduję Ci również skorzystanie z poniżej wymienionych kalkulatorów działających on-line. Wybrałem ich dla Ciebie całkiem sporo, bo aż 20!
Inwestycje – kapitał końcowy
Policzysz, ile pieniędzy będziesz miał po 5, 10, 20 latach, dokonując inwestycji jednorazowej lub comiesięcznej określonej kwoty przy określonej stopie zwrotu (3, 4, 5%).
Regularne oszczędzanie
Obliczysz, ile miesięcznie powinieneś oszczędzać, przy określonej stopie zwrotu (3, 4, 5%), żeby zrealizować swój zaplanowany cel.
Kalkulator kredytowy
Kwota kredytu, miesięczna rata, oprocentowanie, okres kredytowania. Będziesz w stanie wyliczyć dowolną wymienioną wcześniej zmienną np. zobaczysz, jaką zapłacisz kwotę odsetek od określonej kwoty kredytu na określony czas przy danym oprocentowaniu i wysokości miesięcznej raty.
Zmiana stopy procentowej
Narzędzie pokaże Ci, w jaki sposób zmieni się wysokość Twojej raty kredytowej, jeżeli zmieni się oprocentowanie kredytu (na które wpływa stopa procentowa).
Kalkulator walutowy
Przeliczy dla Ciebie dowolną kwotę w polskich złotych na jedną z 35-ciu walut, według aktualnego kursu Europejskiego Banku Centralnego z aktualnego dnia.
Opłacalność inwestycji w nieruchomość
Tym kalkulatorem obliczysz roczną stopę zwrotu z inwestycji w nieruchomość kupioną za gotówkę lub na kredyt. To wszystko z uwzględnieniem %-owej wartości rocznych pustostanów, kosztu kredytu i rocznych wydatków eksploatacyjnych.
Rentowność najmu
Sprawdzisz, jaka jest rentowność wynajmu (stopa kapitalizacji) w skali roku oraz po jakim czasie zwróci Ci się cena zakupu nieruchomości.
Porównanie zakup z wynajem nieruchomości
Porównasz koszty najmu z zakupem nieruchomości z uwzględnieniem szacowanego rocznego wzrostu wartości nieruchomości i czynszu oraz kosztu kredytu hipotecznego.
Wartość pieniądza w czasie
Obliczysz, ile będzie warta określona kwota pieniędzy w przyszłych okresach np. za 5, 10, 15 lat. Sprawdzisz też, jaka jest bieżąca wartość środków, które otrzymasz w przyszłości.
Wartość bieżąca netto
Tym kalkulatorem obliczysz różnicę pomiędzy zdyskontowanymi (wartościami bieżącymi danej kwoty) przepływami pieniężnymi a nakładami początkowymi w daną inwestycję.
Wewnętrzna stopa zwrotu
Dowiesz się, czy przy określonym koszcie kapitału planowana inwestycja jest opłacalna i na ile jest opłacalna.
Średni ważony koszt kapitału
Obliczysz wskaźnik finansowy, informujący o przeciętnym koszcie względnym kapitału zaangażowanego w finansowanie inwestycji przez przedsiębiorstwo. Udział poszczególnych składników kapitału (zysk, kredyt, obligacje) w finansowaniu inwestycji może być bowiem różny.
Próg rentowności
Sprawdzisz jakie przychody ze sprzedaży pokrywają koszty stałe i koszty zmienne przedsiębiorstwa.
Zwrot z inwestycji
Będziesz w stanie obliczyć stopę zwrotu z nakładów poniesionych na realizację danej inwestycji (zysk netto/kapitał).
Przepływ pieniądza
Tym kalkulatorem sprawdzisz miesięczne przepływy finansowe netto z działalności operacyjnej, inwestycyjnej i finansowej firmy.
Rentowność obligacji
Obliczysz stopę zwrotu z kapitału zainwestowanego w obligację.
Wskaźnik cena/zysk akcji
Za pomocą kalkulatora obliczysz wskaźnik oceny atrakcyjności akcji giełdowych. Poznasz go, dzieląc cenę rynkową jednej akcji przez zysk netto przypadający na jedną akcję.
Zwrot z kapitału
Kalkulator prezentuje, jak wiele zysku udało się wygospodarować spółce z wniesionych kapitałów własnych.
Kalkulator VAT
Za jego pomocą wyliczysz, jaka jest cena danego towaru z uwzględnieniem podatku VAT (różne stawki) w Polsce i kilkudziesięciu innych krajach. Znając cenę z VAT, obliczysz też kwotę netto.
Kalkulator Leasingowy
Obliczysz wysokość miesięcznej raty leasingu, jego koszt, odliczenia VAT, PIT i sumę oszczędności podatkowych w każdym miesiącu trwania umowy leasingowej.
Bardziej szczegółowe opisy udostępnianych przeze mnie narzędzi znajdziesz tutaj.
Daj znać klikając tutaj czy narzędzia, które udostępniam i rekomenduję na tej stronie, okazały się dla Ciebie przydatne.
Jeśli tak to podziel się adresem jakfinansowac.pl z innymi. Pomóż mi dotrzeć do osób, którym moje narzędzia i artykuły mogą się przydać.
Poleć stronę jakfinansowac.pl znajomym. Kliknij poniżej na ikonę Facebooka lub innych mediów społecznościowych i udostępnij adres tej strony.
Dokładam wszelkich starań, żeby wiedza, którą udostępniam dla Ciebie i innych była przydatna i wartościowa.